Переводы через СБП самому себе могут быть расценены как мошенничество

Центробанк готовит новые меры по борьбе с мошенничеством. Теперь крупные переводы самому себе через Систему быстрых платежей могут стать поводом для банка насторожиться.

Эта инициатива связана с тем, что мошенники стали чаще использовать схему, когда они убеждают человека собрать все свои сбережения с разных счетов на один. Когда деньги сконцентрированы в одном месте, злоумышленникам становится проще их похитить, особенно если им удается получить доступ к этому счету. Поэтому Центробанк планирует добавить такие «массовые» переводы самому себе в список операций, которые могут указывать на мошенничество.

Важно понимать, что этот новый критерий будет применяться не всегда. Он будет учитываться лишь в том случае, если после крупного перевода самому себе, клиент в тот же день попытается отправить деньги человеку, которому ранее ничего не переводил. То есть, если вы переводите средства на новый, неизвестный счет, а перед этим сконцентрировали все свои сбережения на одном счете, это может вызвать вопросы у банка.

На сегодняшний день банки уже ориентируются на ряд признаков, помогающих выявлять мошеннические операции. Например, банки приостанавливают переводы на счета, которые ранее были помечены как мошеннические антифрод-системами, или в адрес лиц, имеющих судимость. Также внимание уделяется информации от сторонних организаций - например, если операторы связи фиксируют необычную телефонную активность клиента или резкое увеличение количества входящих СМС с незнакомых номеров. Банки анализируют переводы на счета, которые числятся в базе данных Центробанка как мошеннические, а также операции, совершенно нетипичные для клиента по сумме, времени, месту или частоте. Наконец, подозрения вызывают операции, совершенные с устройства, ранее использовавшегося мошенниками.

Напомним, что ранее для защиты граждан от мошенников была введена возможность «самозапрета» на оформление кредитов. Жители Пензенской области активно пользуются этой опцией, чтобы обезопасить себя от случаев, когда мошенники пытаются оформить займы на чужое имя, используя украденные или полученные обманным путем персональные данные.