Пензенцев предупредили о новой комбинированной схеме мошенничества

Мошенники придумали новую опасную схему обмана, комбинируя несколько известных сценариев. Жертва не только лишается своих денег, но и становится инструментом в руках преступников, вовлекая в аферу родных и друзей.

Всё начинается со звонка: мошенники предлагают высокий доход от инвестиций под руководством персонального консультанта – «брокера». Для начала «инвестирования» жертва переводит деньги на счета злоумышленников. Для создания иллюзии успешных вложений ей предоставляют доступ к фальшивому личному кабинету, где отображается фиктивный счет и «прибыль».

Когда человек пытается вывести деньги, у него запрашивают несуществующий «налоговый код» и предлагают оплатить комиссию за его получение. После оплаты выясняется, что вывод средств невозможен из-за якобы возникших подозрений в мошенничестве со стороны клиента.

На втором этапе с жертвой связываются лжесотрудники Центробанка. Они запугивают потерпевшего, угрожая различными последствиями, и вынуждают вовлечь в схему близких, которых также планируют обокрасть. Схема развивается следующим образом:

1. Мошенники, представляясь сотрудниками Центробанка, говорят жертве, что для решения проблемы с «заблокированным» счетом нужно найти доверенное лицо, которое сможет получить средства.

2. Жертва, следуя инструкциям, обращается к близким и сообщает мошенникам о найденном доверенном лице.

3. Преступники усиливают давление, заявляя о подтверждении подозрений в мошенничестве. Они угрожают конфискацией имущества, судебными приставами и тюремным сроком. Для предотвращения этих последствий требуют перевести крупную сумму со счета доверенного лица.

4. Жертва, находясь под давлением, просит доверенное лицо сделать перевод по указанным реквизитам. Стремясь помочь близкому человеку, доверенное лицо переводит мошенникам свои деньги. Угрозы могут усиливаться, вынуждая доверенное лицо брать кредиты для перевода еще больших сумм.

5. Схема может продолжаться, вовлекая все новых людей и приводя к продаже недвижимости жертвами.

«Уникальность и опасность схемы заключается в смешении нескольких известных сценариев. Сначала мошенники воздействуют на желание обогащения ― уже на этом этапе человек теряет крупную сумму. Но преступники не останавливаются, и начинают запугивать и угрожать, в результате чего происходит "заражение" окружения жертвы. При этом мошенники напрямую не общаются с последующими жертвами ―"доверенными лицами", воздействие происходит через основную жертву. Новая деталь в схеме ― оплата несуществующего "налогового кода" для выманивания нового перевода и угрозы со стороны якобы Центрального банка, который подозревает клиента в мошенничестве.

Необходимо помнить, что сотрудники Центрального банка никогда не общаются по телефону с физическими лицами. Другой явный признак мошенничества, который должен насторожить ― в результате инвестиций вам обещают "золотые горы" при минимальных усилиях и знаниях. Вновь прошу всех быть внимательными и бдительными, а также предупредить близких!», - пояснил Станислав Кузнецов, заместитель Председателя Правления Сбербанка.

Важно помнить: сотрудники Центрального банка никогда не звонят физическим лицам. Еще один явный признак мошенничества – обещание огромной прибыли при минимальных вложениях и без специальных знаний. Будьте бдительны и предупредите своих близких! Подробнее о защите от инвестиционного мошенничества можно узнать на портале по киберграмотности «Кибрарий» в разделе «Схемы обмана».