Некоторые жители Пензенской области стали чаще сталкиваться с неожиданной блокировкой банковских переводов. Как выяснилось, причиной становятся нестандартные параметры операций, которые кредитные организации автоматически расценивают как подозрительные. Об этом сообщает издание «Тульский Молодой коммунар» со ссылкой на адвоката Межтерриториальной коллегии адвокатов.
По словам юриста, банки отслеживают характер финансового поведения клиентов, и любая операция, выбивающаяся из привычного шаблона, может быть заблокирована.
«Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции – время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств – не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», – пояснил адвокат.
В качестве примера он привел случай, когда клиент попытался перевести один миллион рублей, тогда как ранее его переводы не превышали 20 тысяч. Такая резкая разница в суммах вызвала автоматическую реакцию системы безопасности банка.
При этом, как подчеркивает эксперт, четких критериев, при каком именно отклонении операция будет признана подозрительной, не существует. Каждый банк самостоятельно выстраивает систему анализа рисков и не раскрывает конкретные алгоритмы работы.