Банки получили право блокировать мелкие частые переводы

С 1 июня 2025 года банки получили право приостанавливать небольшие и частые переводы на карты граждан до 10 дней без решения суда. Это связано с усилением контроля за денежными операциями для борьбы с мошенничеством и отмыванием денег, сообщает «Газета.RU».

Под подозрение могут попасть переводы от разных лиц без объяснений, частые мелкие суммы, возврат долга без документов и необычные траты. В некоторых случаях блокировка может продлиться до 30 дней, например, по запросу иностранных органов.

О приостановке перевода банк должен сообщить клиенту в тот же день. Росфинмониторинг обязан объяснить причину блокировки в течение трех рабочих дней после обращения гражданина.

Чтобы снизить риск блокировки, рекомендуется соблюдать финансовую гигиену: не передавать данные карты посторонним, не принимать деньги от незнакомцев, хранить документы, подтверждающие переводы, и предупреждать банк о необычных операциях, например, перед поездкой за границу.

Если перевод заблокировали, нужно как можно скорее обратиться в банк с объяснениями. В случае несогласия с решением можно подать жалобу в Центробанк или суд.